在2026年9月29日，圣马丁政府正式发布《基本银行账户国家条例》，该法规旨在规范当地银行账户的开立流程，加强对本地企业与非居民的金融监管，并与国际反洗钱标准接轨。条例自公布之日起开始适用，明确了开户所需的身份核查文件、实益拥有人信息披露义务以及账户闲置处理机制，相关金融机构与纳税人须严格遵守新规。
要点总结
- 开户资格与身份核查： 新规要求所有申请人提供经过公证的身份证明及税务居民身份文件，银行需在开户前完成尽职调查并向税务机关备案，未通过核查者不得开立账户。
- 信息披露与反洗钱义务： 金融机构须定期上报账户交易异常情况，实益拥有人持股比例超过25%的需额外披露身份及控股结构，否则将面临高额罚款与监管处罚。
- 合规过渡期与账户处理： 现有账户持有人须在规定期限内补充信息，未及时配合的账户可能被冻结或强制注销，涉及跨境资金往来的账户需接受额外审查。
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